Étude de cas

Étude de cas : structuration & transmission

Un dirigeant d'entreprise m'a confié la structuration de son patrimoine, devenu complexe au fil de ses réussites : société d'exploitation, immobilier professionnel et privé, liquidités importantes et objectif de transmission à ses deux enfants. L'enjeu était de sécuriser l'ensemble, d'optimiser la fiscalité et de préparer la transmission dans les meilleures conditions.

Après un audit patrimonial complet, j'ai proposé une réorganisation via une holding et une SCI, la mise en place d'une assurance-vie luxembourgeoise et une stratégie de donation progressive. Chaque brique a été pensée pour concilier rendement, protection de la famille et sérénité fiscale sur le long terme.

Les enjeux de la mission

Trois priorités structuraient cette mission : protéger le conjoint et les enfants en cas d'aléa, réduire la pression fiscale sur les revenus et le capital, et organiser une transmission progressive sans fragiliser l'outil professionnel. Un équilibre délicat, atteint grâce à une approche indépendante et parfaitement sur-mesure.